ETF는 안정적인 장기투자 방식으로 정말 유명합니다. 안정적이라는 이유만으로 ETF를 투자하면 후회할 수도 있는데요. 따라서 ETF 장기투자 단점과 장점을 잘 비교하여 자신의 상황에 맞는 투자를 진행하실 수 있도록 이번 글을 통해서 명확히 살펴보도록 하겠습니다.
1. ETF 장기투자 단점
원하는 종목의 구성이 불가능
ETF 장기투자 단점은 내가 원하는 종목의 주식으로 포트폴리오를 구성하지 못한다는 점입니다. ETF는 운영하는 회사가 종목을 정하고 비율에 따라서 구성 종목을 재조정하고 있습니다. 따라서 내가 제외하고 싶은 종목이 있더라도 제외 시킬 수 없는 단점이 있습니다. 이러한 사실을 꼭 숙지하시고 ETF 투자 시에 구성 종목과 비율을 확인하신 후 투자를 결정하시길 바랍니다.
운용 수수료 부과
ETF의 또 다른 단점은 운용 수수료가 부과된다는 점입니다. 개별 종목으로 구성할 경우 매수와 매도 수수료만 존재하고 운용 수수료는 존재하지 않습니다. 하지만 ETF의 경우 우리가 아닌 회사가 구성 종목을 결정하고 대신 비율을 맞춰 주기 때문에 수수료가 발생합니다. 수수료의 비용은 ETF의 상품마다 다르며 크게는 1% 이상인 상품도 존재하고 있습니다. 대표적인 TIGER 200 ETF를 예시로 살펴보겠습니다.
TIGER 200의 링크를 접속하시면 아래와 같이 총보수를 확인해 보실 수 있습니다. TIGER 200의 경우 연 0.05%의 운용 수수료를 차감하고 있습니다. 이렇게 ETF에 투자하실 경우 운용 수수료도 꼭 고려해 보시길 바랍니다.
상대적으로 낮은 수익률
ETF는 아무래도 주식 100종목 이상으로 구성이 되어 있어 장기적으로 우상향하는 개별종목보다는 상대적으로 수익률이 낮을 수 있습니다. ETF는 구성 종목 수익률의 평균으로 가격이 구성되기 때문에 구성 종목 중 하나가 급격하게 많이 오른다고 하더라도 ETF 자체 가격은 크게 상승하지 않습니다. 따라서 단기적으로 큰 수익을 원하시는 분들은 ETF 투자가 적합하지 않습니다. 또한 안정적인 장기적 수익을 얻을 수는 있지만 장기적으로 우상향하는 우량주(애플, 마이크로소프트, 구글)의 수익률보다는 낮을 수 있습니다.
의결권 행사 불가능
개별 주식의 경우 보통주를 매수하면 주주총회에 참여할 수 있는 권한과 의결권이 생기게됩니다. 하지만 개인이 ETF를 매수한다고 해서 의결권이 생기지는 않습니다. ETF 구성 종목에 여러 가지 기업의 주식이 있다고 하더라도 ETF는 펀드와 같은 개념이라 구성 기업들의 주주가 되는 것은 아닙니다. 따라서 주주총회와 의결권을 행사하고 싶으신 분들은 ETF 투자보다 개별 종목 투자를 하시는 것이 적합합니다.
원금 훼손 가능성
ETF도 개별 종목의 주식과 마찬가지로 원금 훼손의 가능성이 존재합니다. 물론 코스피나 코스닥을 추종하는 ETF는 장기적으로 보았을 때 우상향할 확률이 높지만, 각 산업 섹터별로 구성된 ETF는 장기적인 우상향 상품이 아닌 것들이 많습니다. 따라서 ETF가 마냥 안정적인 투자처라고 보기는 힘듭니다. 어떤 종목으로 ETF가 구성되어 있는지, 어떤 지수를 추종하냐에 따라서 수익률과 원금 훼손 가능성은 천차만별입니다. 이런 이유로 ETF 상품을 고를 때에는 신중하게 선택하셔야 합니다. 아래 링크를 통해 국내 ETF 순위, 시가총액, 수익률 등을 확인해 보시고 신중하게 투자를 고민하시길 바랍니다.
2. ETF 장기투자 적합자
시간적 여유가 없으신 분
ETF를 장기적으로 투자하기 적합하신 분들은 개별 종목을 분석할 시간적 여유가 없으신 분들입니다. 주 업무가 너무 바쁘신 분들은 미국의 S&P500, 나스닥, 다우존스 지수 추종 ETF를 장기적으로 투자하시는 것이 좋습니다. ETF가 수익률이 낮을지 몰라도 종목 분석 없이는 개별 종목으로 수익을 내기 어렵기 때문입니다. 즉, 바쁘신 분들은 지수 추종 ETF로 꾸준한 복리 효과를 누리시는 것이 좋아 보입니다. 미국 S&P500 ETF의 구성 종목을 확인하고 싶으신 분들은 아래 링크를 참고해 주시길 바랍니다.
주식 변동성에 민감하신 분
주식의 가격 변동성에 잠을 못 주무시거나 주 업무에 영향을 미치시는 분들은 ETF 투자를 적극 고려해 보시길 바랍니다. 왜냐하면 ETF는 개별 종목 보다는 훨씬 가격 변동성이 낮기 때문입니다. 또한 수많은 종목으로 분산되어 있기 때문에 자동으로 리스크 분배가 되어있는 상품입니다. 따라서 장기투자를 하고 싶지만, 가격 변동성 때문에 계속 실패하셨던 분들은 ETF 장기투자를 고려해 보시길 바랍니다. 단, 기술 테마주로 구성된 ETF는 변동성이 클 수 있기 때문에 지수 추종 ETF를 살펴보시길 바랍니다.
주식 투자를 처음 접하시는 분
주식을 처음 접하시는 분들은 투자에 대한 두려움이 있을 수 있습니다. 따라서 처음부터 개별 종목 투자보다는 ETF 투자로 경험을 쌓는 것을 추천해 드립니다. 왜냐하면 처음부터 개별 종목에 투자하게 된다면 높은 변동성을 견뎌야 하며 큰 손실을 볼 경우 주식투자에 대한 부정적인 생각이 자리 잡기 때문에 다시 투자를 시작하기란 쉽지 않기 때문입니다. 따라서 ETF를 통해 시장의 변동성을 파악하고 감을 익히신 후 개별 종목 투자에 임하시면 장기적인 투자 성공률도 올라갈 것이라고 생각합니다.
나이에 따른 투자
나이가 많으시다면 현금 흐름이 정말 중요하기 때문에 안정적인 투자를 하시는 것이 좋아 보입니다. 따라서 위험성이 높은 개별 종목 투자보다는 안정적인 ETF 투자가 적합해 보입니다. 반대로 나이가 아직 많이 어리시다면 ETF를 통해 경험을 쌓으신 후에는 개별 종목을 장기적으로 투자하는 것을 고려해 보시길 바랍니다. 주식 투자는 시간이 많을수록 유리하기 때문에 한 살이라도 어릴 때 투자하시는 것을 적극 권장해 드립니다.
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이 글은 특정 종목을 추천하는 것은 아닙니다. 주식 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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